Viens no lielākajiem ātro kredītu tirgus dalībniekiem Latvijā — 4finance — 2026. gadā mainīja juridisko formu, pārveidojoties no akciju sabiedrības (AS) par sabiedrību ar ierobežotu atbildību (SIA). SIA „4finance” vienīgais īpašnieks pašlaik ir Luksemburgā reģistrētā 4finance Holding S.A., savukārt kā patiesais labuma guvējs Uzņēmumu reģistrā norādīts advokāts Edgars Dupats — bijušā Latvijas Ministru prezidenta Andra Šķēles znots.

Saskaņā ar Crediweb.lv datiem Edgara Dupata kontrole tiek īstenota caur vairāku līmeņu korporatīvo struktūru: ACREON CAPITAL LIMITED (Kipra) → 4finance Group S.A. (Luksemburga) → 4finance Holding S.A. (Luksemburga).

Turklāt ACREON CAPITAL LIMITED ir agrākās Tirona Limited jaunais nosaukums — Kipras uzņēmuma reģistrācijas numurs HE293370 nav mainījies. Tieši Tirona vēsturiski bija viens no galvenajiem 4finance īpašumtiesību struktūras posmiem laikā, kad uzņēmumu grupā bija iesaistīts Krievijas miljardieris Oļegs Boiko (Oleg Boyko).

Polijas iekšlietu un administrācijas ministrs atteicās svītrot Latvijas AS 4Finance no nacionālā sankciju saraksta. No 17 lappušu garā lēmuma izriet, ka Polijas pretizlūkošanas dienests ABW un finanšu uzraudzības iestāde KNF nav uzskatījuši Boiko ģimenes formālo aiziešanu no uzņēmumu grupas par pietiekamu apliecinājumu Krievijas ietekmes izbeigšanai. Daļa materiālu, uz kuriem balstīts lēmums, ir klasificēti kā slepeni.

Polijas pretizlūkošanas dienesta ABW nostāja

Uzņēmums Polijas nacionālajā sankciju sarakstā tika iekļauts ar 2024. gada 11. decembra lēmumu. Tam tika piemērota finanšu līdzekļu un saimniecisko resursu iesaldēšana, aizliegums darīt pieejamus finanšu līdzekļus, kā arī ierobežojumi publisko iepirkumu jomā.

2025. gada 10. aprīlī 4Finance pieprasīja svītrot uzņēmumu no sankciju saraksta. Polijas iestādēm tika iesniegta informācija no Latvijas reģistra, uzņēmumu grupas īpašumtiesību struktūras shēma un dokumenti par Krievijas miljardiera mātei Verai Boiko iepriekš piederējušo kapitāldaļu pārdošanu.

4Finance argumentācija bija balstīta uz apgalvojumu, ka Oļegs un Vera Boiko vairs nav uzņēmumu grupas patiesie labuma guvēji, savukārt Kipras uzņēmuma Tirona Limited lielākais dalībnieks ir Latvijas pilsonis Edgars Dupats, kuram pieder 29,47% kapitāldaļu.

Polijas iestādes šos argumentus nepieņēma. Sākotnējais lēmums par sankciju piemērošanu tika pieņemts, pamatojoties uz Polijas Iekšējās drošības aģentūras (Agencja Bezpieczeństwa Wewnętrznego, ABW) vadītāja 2024. gada 4. novembra iesniegumu. ABW formulējumi ir īpaši stingri.

Lēmumā citēta ABW nostāja, saskaņā ar kuru AS 4Finance „joprojām atrodas Krievijas oligarha Oļega Boiko netiešā kontrolē”. Dienests viņu raksturo arī kā „visas uzņēmumu grupas ģenerēto finanšu līdzekļu neformālo patieso labuma guvēju”.

Vienlaikus ABW izdara būtisku atrunu: dienests nav konstatējis tiešas, pašlaik pastāvošas faktiskas saiknes starp Boiko un atsevišķiem Polijas ātro kredītu tirgus dalībniekiem. Tomēr pēc ABW rīcībā esošās informācijas Krievijas uzņēmējs turpina kontrolēt saistītās struktūras ar 4Finance grupas vadības starpniecību.

ABW iesniegumam bija pievienoti materiāli ar slepenības atzīmi *tajne* („slepeni”). Lēmumā norādīts, ka ievērojama daļa ABW iegūtās informācijas nav publiski pieejama.

Pēc 4Finance lūguma atcelt sankcijas ABW jautājumu izvērtēja atkārtoti. 2025. gada 7. maijā dienests saglabāja iepriekšējo nostāju un iesniedza papildu slepenus materiālus. Rezultātā 2025. gada 23. jūnijā ministrs atteicās svītrot Latvijas uzņēmumu no sankciju saraksta.

Finanšu uzraudzības iestādes KNF secinājumi

Lēmums nav balstīts tikai uz specdienesta materiāliem. Polijas Finanšu uzraudzības komisija (Komisja Nadzoru Finansowego, KNF) atsevišķi analizēja uzņēmumu grupas kapitāla izcelsmi, īpašumtiesību struktūru un vadības sastāvu.

KNF norāda, ka Krievijas kapitāls 4finance struktūrā ienāca jau 2011. gadā ar Kipras uzņēmuma Tirona Limited starpniecību, kad par uzņēmumu grupas līdzīpašnieku kļuva Oļegs Boiko.

Vēlāk īpašumtiesību struktūra vairākkārt mainījās. Tomēr Polijas regulators pievērsa uzmanību tam, ka vadībā saglabājās cilvēki, kuri uzņēmumu grupā strādāja jau laikā, kad Krievijas kapitāla klātbūtne bija atklāta. Pamatojoties uz to, KNF pieļāva, ka īpašnieku sastāva maiņas mērķis varēja būt nevis faktiska Krievijas puses aiziešana, bet gan iepriekšējo saikņu slēpšana.

Atsevišķi KNF pievērsās pašreizējam reģistrētajam patiesajam labuma guvējam Edgaram Dupatam. Regulatora vērtējumā Latvijas patiesā labuma guvēja esamība pati par sevi nesniedz pietiekamas garantijas tam, ka sadarbība ar Krievijas kapitālu nepastāv.

Ministrs uzsver, ka materiālus neatkarīgi viena no otras iesniegušas divas valsts institūcijas — ABW un KNF —, kuras savu kompetenču ietvaros nonākušas pie līdzīgiem secinājumiem. Iekšlietu ministrijas ieskatā šo vērtējumu sakritība ir faktors, kas palielina savāktās informācijas ticamību.

Oļega Boiko loma un saiknes ar Krieviju

Oļegs Boiko, kurš 2026. gada Forbes 155 Krievijas miljardieru reitingā ieņem 70. vietu un kura turība tiek lēsta 1,9 miljardu ASV dolāru apmērā, 4finance kapitālā ienāca ar Kiprā reģistrētās Tirona Limited starpniecību.

Saskaņā ar Crediweb.lv datiem Boiko ieņēma 4finance padomes priekšsēdētāja amatu. Kopā ar viņu uzņēmuma pārvaldes institūcijās darbojās arī citi Krievijas pilsoņi, tostarp Aleksandrs Kravčenko (Alexander Kravchenko), Vladimirs Kudrjašovs (Vladimir Kudriashov) un Oļegs Larins (Oleg Larin).

Krievijas pilsoņi uzņēmuma pārvaldes institūcijās darbojās līdz pat 2022. gada martam — to vidū bija arī Aleksejs Karpovs (Alexey Karpov) un Tatjana Kostenkova (Tatiana Kostenkova).

Ministra lēmumā uzsvērts, ka Oļegs Boiko kopš 2022. gada oktobra ir iekļauts Ukrainas sankciju sarakstā un atrodas arī Austrālijas sankciju sarakstā.

ABW apgalvo, ka tās rīcībā ir informācija par Boiko saiknēm ar Krievijas specdienestiem un organizēto noziedzību. Polijas dienests arī pieļauj, ka viņa kontrolētās azartspēļu struktūras var tikt izmantotas noziedzīgi iegūtu līdzekļu, kā arī ar Krievijas specdienestiem saistītu finanšu līdzekļu legalizācijai.

Boiko ģimenes formālā aiziešana

Pēc Krievijas pilna mēroga iebrukuma Ukrainā 4finance īpašumtiesību struktūra sāka strauji mainīties.

Krievijas pilsone Vera Boiko ilgstoši saglabāja lielākā patiesā labuma guvēja statusu. Crediweb.lv dati apliecina viņas klātbūtni īpašumtiesību ķēdē caur Tirona Limited, 4finance Group S.A. un 4finance Holding S.A. līdz 2022. gada maijam.

Vēlāk 4finance paziņoja, ka Boiko ģimene pilnībā izstājusies no uzņēmumu grupas kapitāla. Polijas administratīvajā procesā uzņēmums atkārtoja šo nostāju, norādot, ka Oļegs Boiko patiesā labuma guvēja statusu zaudējis 2016. gadā, Vera Boiko — 2022. gadā, bet Tirona lielākais individuālais dalībnieks ir Edgars Dupats, kuram pieder 29,47% kapitāldaļu.

Taču tieši šajā jautājumā pušu nostājas atšķiras: ABW un KNF uzskata, ka ar formālu īpašnieku maiņu vien nepietiek, ja saglabājas iepriekšējais vadības personu tīkls.

Vadības pēctecība: Kīrans Donelijs un bijušie Finstar vadītāji

Viens no galvenajiem Polijas iestāžu argumentācijas elementiem ir uzņēmuma vadītāju profesionālā biogrāfija. Īpaša uzmanība pievērsta Kīranam Patrikam Donelijam (Kieran Patrick Donnelly), kurš daudzus gadus ieņēma vadošus amatus 4finance.

Saskaņā ar Crediweb.lv datiem Donelijs bija Latvijas 4finance valdes priekšsēdētājs un vēlāk saglabāja valdes locekļa amatu līdz pat 2026. gada jūlijam.

Polijas materiālos atzīmēts, ka iepriekš viņš strādājis Oļega Boiko investīciju grupā Finstar Financial Group, bet vēl pirms tam — Maskavas Renaissance Capital.

Polijas iestādes analizēja arī Antona Metočkina (Anton Metochkin), Artjoma Alatorceva (Artem Alatortsev) un Petra Voļaka (Petr Volyak) profesionālās biogrāfijas. Viņi iepriekš bija strādājuši Finstar vai Digital Finance International struktūrās.

Šādas vadības pēctecības saglabāšanās bija viens no faktoriem, kas KNF radīja šaubas par faktisku vadības un kontroles centra maiņu.

Polijas biznesa pārdošana, Bastorehill un Aurasol AG

Līdz 2022. gada maijam 4finance piederēja viens no lielākajiem Polijas mikrofinansēšanas nozares uzņēmumiem — Vivus Finance sp. z o.o. Pēc Krievijas pilna mēroga iebrukuma Ukrainā šis uzņēmums tika pārdots tā ilggadējai vadītājai.

Kā izriet no ministra lēmumā minētajiem materiāliem, darījuma iemesls bija bažas, ka īpašnieku saikņu ar Krievijas kapitālu dēļ uzņēmuma aktīvi varētu tikt pakļauti Polijā gatavotajiem sankciju pasākumiem.

Vēlāk 4finance nolēma atgriezties Polijas tirgū. 2024. gadā grupa iegādājās Bastorehill Investments sp. z o.o., kas bija iesniegusi dokumentus darbības sākšanai patērētāju kreditēšanas tirgū. Īpašā paziņojumā presei 4finance apstiprināja, ka Bastorehill tika iegādāta tieši ar mērķi atgriezties Polijas tirgū.

Tomēr 2024. gada septembrī Bastorehill tika iekļauta Polijas nacionālajā sankciju sarakstā, bet dažus mēnešus vēlāk sankcijas tika piemērotas arī pašai Latvijas AS 4Finance.

Vēl nopietnākas ABW aizdomas izraisīja darījumi ar prasījuma tiesībām, kas bija saistītas ar Polijas uzņēmuma Vivus pārdošanu.

2024. gada 19. novembrī — neilgi pirms sankciju piemērošanas AS 4Finance — Latvijas uzņēmums cedēja prasījuma tiesības pret Evu Verneroviču (Ewa Wernerowicz) Luksemburgas uzņēmumam 4Finance Holding S.A. Savukārt 2. decembrī 4Finance Holding šīs prasījuma tiesības nodeva Šveices uzņēmumam Aurasol AG.

ABW pievērsa uzmanību darījumu hronoloģijai. Lēmumā norādīts, ka tā „var liecināt par manipulācijām ar datumiem”. Dienests pieļauj, ka daļa dokumentu varēja būt noformēta jau pēc sankciju piemērošanas, bet Aurasol varēja tikt izmantota kā starpniekstruktūra, lai ar Oļegu Boiko saistītie aktīvi un kapitāls nenonāktu Polijas iestāžu uzmanības lokā.

2025. gada 28. aprīlī Polijas sankciju sarakstā papildus tika iekļautas arī 4Finance Holding S.A. un Aurasol AG.

4finance nostāja

Uzņēmums kategoriski noraida Polijas iestāžu secinājumus.

2024. gada 17. decembra paziņojumā presei 4finance norādīja, ka Polijas lēmums balstīts uz „novecojušu informāciju… un spekulācijām par Krievijas ietekmi”. Uzņēmums uzsvēra, ka vairs nedarbojas Polijā, Boiko ģimene ir pilnībā izstājusies no īpašnieku sastāva un grupas uzņēmējdarbība neatbalsta Krievijas ekonomiku.

4finance arī paziņoja par nodomu panākt dialogu ar Polijas varas iestādēm.

Tomēr 2025. gada 23. jūnija lēmums liecina, ka uzņēmuma iesniegtie argumenti un dokumenti nav pārliecinājuši Polijas Iekšlietu un administrācijas ministriju.