«Прачечное дело банка Белоконя»: сотни миллионов «Дельта Банка»

Ликвидируемый Trasta komercbanka и оштрафованный на 1.1 миллион евро Baltic International Bank - участники вывода 535,3 миллионов долларов из украинского «Дельта Банка».

В последнее время Латвия активно зачищает финансовую систему от «грязных» денег. Как Kompromat.lv уже рассказывал, Управление по борьбе с экономическими преступлениями (Ekonomisko noziegumu apkarošanas pārvaldes, ENAP) ведет расследование в отношении топ-менеджеров банков, специализирующихся на обслуживании нерезидентов. В частности, 16 мая этого года в пяти офисах Baltic International Bank (BIB) прошли обыски, в которых участвовали бойцы спецподразделения «Омега».

- В данном случае "маски-шоу" абсолютно оправданы: требовалось оперативно изъять документы, которые могли быть укрыты сотрудниками банка. Сегодня существуют опасения о возможном физическом воздействии на участников криминального процесса, - говорит источник Kompromat.lv.

Согласно официальным данным, оперативные мероприятия в банке братьев Валерия и Вилория Белоконей прошли в рамках уголовного процесса, начатого по статье 195-3 Уголовного закона, т.е. о легализации преступно нажитых средств в составе группы лиц.

Как стало известно порталу Kompromat.lv от источников в Полиции безопасности (Drošibas policija, DP), «экономисты» задержали директора по развитию рынков Восточной Европы Евгению Литовченко, которая отвечала в кредитном учреждении за взаимодействие с украинским представительством.

Весной этого года Комиссия по рынкам финансов и капитала (КРФК) приняла решение применить к Baltic International Bank и председателю правления этого банка Илоне Гульчак денежный штраф. Банку следует выплатить штраф в размере 1,1 млн евро, председателю правления - 25 тыс евро.

Раннее, а именно в декабре прошлого года в рамках расследования дела об отмывании денег сотрудники ENAP провели обыски в Trasta komercbanka (ТКВ). Топ-менеджеры банка Виктор Зиемелис (Viktors Ziemelis) и Дмитрий Рабинович (Dmitrijs Rabinovičs). были задержаны, на них завели уголовные дела.

В январе Комиссия по рынкам финансов и капитала (КРФК) ограничила деятельность TKB, а в марте Европейский центробанк лишил его лицензии. На тот момент из почти шести тысяч вкладчиков нерезиденты составляли половину, причем среди них было втрое больше юридических лиц, объемы вкладов которых превышали 100 тысяч евро. По европейским законам, они не имели права на полное возмещение.

Как стало известно Kompromat.lv, ликвидируемый ныне Trasta komercbanka и оштрафованный Baltic International Bank являются фигурантами громкого финансового скандала в Украине.

Как пишет украинский портал Finbalance.com.ua (http://finbalance.com.ua/news/Henprokuratura-pidozryu-NBU-v-spivuchasti-u-vivedenni-535-mln-dol-z-Delta-Banku), следственный отдел управления Генеральной прокуратуры по расследованию коррупционных преступлений, совершенных должностными лицами, занимающими особо ответственное положение, проводит досудебное расследование в уголовном производстве №12014100000000703, по фактам незаконного завладения и растраты должностными лицами АО «Дельта Банк» в соучастии с должностными лицами Национального банка Украины, Государственного ипотечного учреждения и другими лицами, в течение 2014-2015 годов государственных средств в особо крупных размерах, уклонение от уплаты налогов и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, совершенные в особо крупном размере.

Досудебным расследованием установлено, что «Дельта Банк» в течение 2014 получил от Национального банка Украины (НБУ) рефинансирование в объемах около 10 млрд. гривен. После этого банк приобрел за 4,1 млрд. гривен 535,3 млн долларов и перечислил их за границу.

«Эти средства были перечислены со счетов 12 связанных между собой Украинский субъектов хозяйствования обществ, отдельные должностные лица которых одновременно являются сотрудниками АО «Дельта Банк », за границу, якобы во исполнение ранее заключенных договоров», - говорится в публикации Finbalance.com.ua.

Украинский ресурс приводит данные, полученные от Государственной службы финансового мониторинга Украины:

1) со счета ООО «Зерноинтерторг» № 26003000000869 (840), открытом в АО «Дельта Банк», на счет Beroden Finance Limited (Кипр) № LV07KBRB1111215586001 в Латвийской банковском учреждении «JSC Trasta Komercbanka» в целом перечислено 99, 74 млн. Долларов США;

2) со счета ООО «Риал Истейт Компани» № 2600802016328 (840), открытом в АО «Дельта Банк», на счет Ablonar Management Limited (Кипр) № LV94KBRB1111216174001 в Латвийской банковском учреждении «JSC Trasta Komercbanka» в целом перечислено 1210000. долларов США;

3) со счета ООО «Риал Истейт Компани» № 2600802016328 (840), открытом в АО «Дельта Банк», на счет Ronway Trading Limited (Белиз) № LV15BLИB1001014883001 в Латвийской банковском учреждении «Baltic International Bank» в целом перечислено 25440000. долларов США;

4) со счета ООО «Риал Истейт Компани» № 2600802016328 (840), открытом в АО «Дельта Банк», на счет Silisten Trading Limited (Британские Виргинские острова) № LV44BLB1001014885001 в Латвийской банковском учреждении «Baltic International Bank» в целом перечислено 87,13 млн. долларов США;

5) со счета ООО «Риал Истейт Компани» № 2600802016328 (840), открытом в АО «Дельта Банк», на счет Marford Finance Limited (Белиз) № LV49BLИB1001014882001 в Латвийской банковском учреждении «Baltic International Bank» в целом перечислено 43930000. долларов США;

6) со счета ООО «Бони и Клайд» № 2600002011020 (840), открытом в АО «Дельта Банк», на счет Ablonar Management Limited (Кипр) № LV94KBRB1111216174001 в Латвийской банковском учреждении «JSC Trasta Komercbanka» в целом перечислено 73030000. долларов США;

7) со счета ООО «Украинский Бизнес-Франчайзинг» № 2600000216489 (840 и 978), открытом в АО «Дельта Банк», на счет Ronway Trading Limited (Белиз) № LV15BLИB1001014883001 в Латвийской банковском учреждении «Baltic International Bank» в целом перечислено 43, 42 млн. долларов США и 1, 20 млн. евро;

8) со счета ООО «Украинский Бизнес-Франчайзинг» № 2600000216489 (840), открытом в АО «Дельта Банк», на счет Marford Finance Limited (Белиз) № LV49BLИB1001014882001 в Латвийской банковском учреждении «Baltic International Bank» в целом перечислено 31,60 млн . долларов США;

9) со счета ООО «Еплада» № 2600002016252 (840), открытом в АО «Дельта Банк», на счет Ronway Trading Limited (Белиз) № LV15BLИB1001014883001 в Латвийской банковском учреждении «Baltic International Bank» в целом перечислено 68710000. Долларов США ;

10) со счета ООО «Еплада» № 2600002016252 (840), открытом в АО «Дельта Банк», на счет Silisten Trading Limited (Британские Виргинские Острова) № LV44BLИB1001014885001 в Латвийской банковском учреждении «Balic International Bank» в целом перечислено 152 620 000. долларов США;

11) со счета ООО «Домо-тех-опт» № 26008002000077 (840), открытом в АО «Дельта Банк», на счет Banburi Managament Limited (Белиз) № LV19BLIB3200008877001 в Латвийской банковском учреждении «Balic International Bank» в целом перечислено 2,79 млн. долларов США;

12) со счета ООО «Домо-тех-опт» № 26008002000077 (840), открытом в АО «Дельта Банк», на счет Ablonar Management Limited (Кипр) № LV94KBRB1111216174001 в Латвийской банковском учреждении «JSC Trasta Komercbanka» в целом перечислено 93,98 млн. долларов США;

13) со счета ООО «Домо-тех-опт» № 26008002000077 (840), открытом в АО «Дельта Банк», на счет Ronway Trading Limited (Белиз) № LV15BLИB1001014883001 в Латвийской банковском учреждении «Baltic International Bank» в целом перечислено 106,5 млн. долларов США;

14) со счета ООО «Мерчант-Хауз» № 26002002023652 (840), открытом в АО «Дельта Банк», на счет Belevon Holdings Limited (Британские Виргинские острова) № LV26KBRB1111216176001 в Латвийской банковском учреждении «JSC Trasta Komercbanka» перечислено 14,20 млн . долларов США.

25 декабря 2015 года Печерский районный суд Киева удовлетворил ходатайство прокуроры и наложил арест на расходные операции и средства на следующих банковских счетах в «Trasta Komercbanka» (единственный регистрационный номер 40003029667, юридический адрес: Латвия, г. Рига, ул. Миесниеку, 9):

-счет Beroden Finance Limited (Кипр) № LV07KBRB1111215586001;

-счет Ablonar Management Limited (Кипр) № LV94KBRB1111216174001;

-счет Belevon Holdings Limited (Британские Виргинские острова) № LV26KBRB1111216176001.

В «Baltic International Bank» (единственный регистрационный номер 40003127883, юридический адрес: Латвия, г.. Рига, ул. Калею, 43):

-счет Banburi Managament Limited (Белиз) № LV19BLIB3200008877001;

-счет Silisten Trading Limited (Британские Виргинские острова) № LV44BLIB1001014885001;

-счет Marford Finance Limited (Белиз) № LV49BLIB1001014882001;

-счет Ronway Trading Limited (Белиз) № LV15BLIB1001014883001.

По данным Генпрокуратуры средства, размещенные на счетах Banburi Managament Limited; Silisten Trading Limited; Marford Finance Limited, Ronway Trading Limited, Beroden Finance Limited, Ablonar Management Limited, Belevon Holdings Limited является предметом уголовного правонарушения.

По сведениям источников Kompromat.lv, латвийские банковские деятели были замечены в тесных контактах с украинскими владельцами кредитных учреждений Николаем и Антониной Лагунами.

- Антонина Лагун пристуствовала на клиентской конференции, которую буквально на прошлой неделе проводил в Риге Baltic International Bank. Именно это дама отвечет за семейные финансы в Латвии, - говорит источник Kompromat.lv.

Николай Лагун и его «Дельта»

«Банкир с шестым чувством» и «покупатель банков номер один» - так называли Николая Лагуна еще два-три года назад. Во времена президентства Виктора Януковича он активно скупал финансовые учреждения и, кроме «Дельта Банка», стал также владельцем банков «Омега», «Астра» и «Кредитпром».

Too big to fail (слишком большой, чтобы упасть), по количеству депозитов физических лиц «Дельта Банк» занимал в Украине второе место после «Приватбанка».

Его владелец Николай Иванович Лагун родился 16 февраля 1973 г. в селе Семеновка Менского района Черниговской области. После окончания школы он поступил в Киевское высшее общевойсковое командное училище им. Фрунзе, где должен был стать разведчиком. Однако это учебное заведение он не закончил. Так как, по его же признанию в интервью порталу segodnya.ua, «в независимой Украине финансисты будут более востребованны, чем разведчики». И он переводится в Киевский государственный экономический университет.

В 1994 г. он начинает работать экономистом Отдела банковского надзора управления НБУ по Киеву и Киевской области. Однако там он не проработал и года, оказавшись вскоре в VAB Банке, где до 1998 г. занимал должности специалиста валютного департамента, а затем и начальника управления ценных бумаг. В 1998 г. Николай Лаугн переходит в «Укрсоцбанк» на должность начальника управления денежных рынков департамента казначейства, а позднее становится и начальником казначейства.

Крестным отцом банкира считается украинский политик и миллиардер Валерий Хорошковский, который пригласил Николая Лагуна на работу в «Укрсоцбанк».

В 2002 г. собственник «Укрсоцбанка» Валерий Хорошковский якобы продал Николаю Лагуну 10% акций банка. По крайней мере в интервью газете «Дело» («Дело», №37, март 2006 г.) Николай Лагун рассказывал, что владел таким пакетом учреждения. Откуда у молодого человека средства на подобную покупку? Источники портала 2000.ua в банковской сфере утверждают, что финансовые ресурсы Лагуна имели российское происхождение. В 2005 г., спустя год после перепродажи Хорошковским «Укрсоцбанка» (пакет 93%) Виктору Пинчуку, последний назначил Николая Лагуна заместителем председателя правления банка.

Но уже в 2006 г. Николай Лагун создает «Дельта Банк». Учреждение сосредоточилось на потребительском кредитовании, выдавая кредиты под 60-90% годовых на покупку электроники и бытовой техники.

В 2009 г. Николай Лагун объявил о покупке 45% крупнейшей страховой компании «Оранта» у Виктора Пинчука. В этом же году он приобретает проблемные активы «Укрпромбанка».

Как отмечает портал 2000.ua, в 2013-2014 гг. Николай Лагун пользовался проблемами конкурентов - скупал банки или целиком, или только их кредитные портфели. Благодаря такой стратегии «Дельта Банк» в 2014 году стал четвертым по величине активов. Так, в конце 2011 г. «Дельта Банк» приобрел кредитный портфель «УкрСиббанка». В 2013 году Лагуном были завершены три сделки по покупке активов «Кредитпромбанка», «Сведбанка» и «Астра Банка».

Украинские СМИ называют Николая Лагуна «хранителем семейных денег» беглого президента Виктора Януковича. В частности, владелец «Дельты» был единственным банкиром, которого бывший президент приглашал на празднование своего дня рождения в Межигорье.

Как пишет 2000.ua, правило держаться поближе к власти Николай Лагун соблюдал не только в Украине. Например, очень ярко проявилось это качество банкира при его попытке создать свою базу в Беларуси. По сообщениям местной прессы, в 2007 г. он приобрел небольшой «Атом Банк», переименованный позже в «Дельта Банк». Кроме того, создал компанию «Дельта-Страхование», организовал розничную сеть «Родная сторона», стал совладельцем Туровского молочного комбината. Но самое главное, вошел в качестве соинвестора в спортивно-девелоперский проект «Гольф-клуб». А также профинансировал строительство под Минском деревни «Истоки» для приемных семей. Эти инвестиции скорее имиджевые, ведь «Гольф-клуб» патронирует Президентский спортивный клуб во главе со средним сыном Александра Лукашенко Дмитрием. А «Истоки» посещал сам президент Республики Беларусь. Неприятности у вкладчиков «Дельта Банка» начались в сентябре 2014 г., когда учреждение лимитировало снятие наличных в банкоматах на уровне 2,5 тысяч гривен. И хоть руководство «Дельты» заверило, что это временное ограничение, обусловленное дефицитом наличных средств в банковской системе, дальнейшие события показали, что были правы те, кто каждый день ходил к банкоматам, как на работу, и успел снять хотя бы часть своих накоплений.

В декабре 2014 года руководитель Нацбанка (НБУ) Валерия Гонтарева официально заявила о проблемах «Дельты», но выразила надежду, что Лагун проведет докапитализацию учреждения. Впрочем, уже в начале марта 2015 года на сайте НБУ появилось сообщение о признании «Дельта Банка», «Кредитпромбанка» (активы - 1,4 млрд. грн.) и «Омега Банка» (активы - 0,9 млрд. грн.) неплатежеспособными.

После бегства Виктора Януковича в Москву Николаю Лагуну удалось найти подход к представителям новой власти. Продолжение следует.

Рекомендуем на данную тему:

«Прачечное дело банка Белоконя»: задержана топ-менеджер BIB Евгения Литовченко

Член правления Trasta komercbanka Зиемелис - фигурант дела о мойке денег (видео)

ENAP провел обыск в Trasta komercbanka

Baltic International Bank оштрафован на 1,1 млн евро