Baltic International Bank оштрафован на 1,1 млн евро

Совет Комиссии рынка финансов и капитала (FKTK) принял решение применить к Baltic International Bank и председателю правления этого банка Илоне Гульчак денежный штраф. Банку следует выплатить штраф в размере 1,1 млн евро, председателю правления - 25 тыс евро.

В результате проверок FKTK обнаружила, что Baltic International Bank (BIB) неоднократно нарушал нормы закона о предотвращении легализации средств, полученных преступным путем и финансирования терроризма и правила об углубленном изучении клиентов, участвуя в сделках, которые подвергли банк значительному риску легализации незаконных средств и репутационным рискам.

Банк не уделил должного внимания сложным, связанным между собой сделкам клиентов, в том числе не выяснил происхождение денег и своевременно не раскрыл сомнительную схему с маржинальной торговлей валютой («rolling spot forex»), говорится в сообщении комиссии для прессы.

Принимая во внимание тот факт, что деятельность банка ориентирована на зарубежные рынки, которые могут быть подвержены рискам легализации незаконных средств и финансирования терроризма, FKTK указывает: особенно важно, чтобы банк обеспечил соответствующее изучение клиентов, надзор и эффективную работу системы внутреннего контроля.

Оценив ответственность председателя правления Baltic International Bank Илоны Гульчак, FKTK приняла во внимание, что в период с 2003-го по 2015 год она занималась вопросами предотвращения легализации незаконных средств и финансирования терроризма в банке и не предпринимала своевременных действий, чтобы предотвратить участие банка в сомнительных сделках, таким образом подвергнув банк репутационным рискам и риску легализации средств, полученных преступным путем.

Принимая решение о санкциях в отношении банка, FKTK учла, что кредитное учреждение в настоящее время выполняет все требования регулирующих органов, а также выразило готовность улучшить систему внутреннего контроля, поэтому комиссия решила не применять максимально возможный штраф и ограничилась суммой в 1,1 млн евро. Закона о кредитных учреждениях позволяет FKTK за подобного рода нарушения применять денежный штраф в размере 10% от общей суммы нетто-доходов банка в предыдущем финансовом году.

Принимая решение о размере штрафа для председателя правления, FKTK учла ее признание о том, что система внутреннего контроля не совершенна и ее готовность работать над улучшением системы, в том числе над обучением сотрудников банка, чтобы они умели распознавать сомнительные сделки и в будущем не допускали подобных нарушений.

Закон о кредитных учреждениях предусматривает, что к физическим лицам может быть применен штраф в размере 50-100% от суммы доходов, полученных лицом в предыдущем году. Однако комиссия может снизить размер штрафа, если участник рынка добровольно устранит последствия нарушения до того, как FKTK констатировала нарушение. В связи с этим к Гульчак применен штраф в размере 25 тыс. евро, и он не является максимальным, поясняют в комиссии.

Кроме того, банку вменено в обязанность оценить систему внутреннего контроля и улучшить ее, привлечь к оценке системы компанию со знаниями и опытом в сфере оценки на соответствие нормативным актам США, провести ревизию клиентской базы банка и принять решение о прекращении сотрудничества с клиентами, которые подвергают банк несоразмерно высоким репутационным рискам или рискам легализации незаконных средств.

Это решение можно оспорить в FKTK или Административном окружном суде в течение месяца со дня, когда о решении сообщено адресату.

В прошлом году «Baltic International Bank» работал с прибылью в размере 716 тыс. евро, а прибыль концерна составила 648 тыс. евро, говорится в неаудированном отчете банка.

Крупнейшими акционерами Baltic International Bank являются Валерий Белоконь (69,89%) и Вилорий Белоконь (30%).

По состоянию на конец прошлого года Baltic International Bank занимал 12-е место по размеру активов, свидетельствуют данные Ассоциации коммерческих банков Латвии.

За последнее время это уже второй случай, когда FKTK применяет большой денежный штраф. Прошлой осенью комиссия оштрафовала PrivatBank на сумму более 2 млн евро за несоблюдение требований закона о предотвращении легализации средств, полученных преступным путем и финансирования терроризма.

В этом году комиссия аннулировала лицензию Trasta komercbanka.